一、政府采購履約擔(dān)保申請書的格式
（一）基本信息部分
申請人基本情況
名稱：需準(zhǔn)確填寫申請單位的全稱，這是識別申請人的重要標(biāo)識。例如在企業(yè)的政府采購項目中，要把企業(yè)正式登記注冊的名稱完整寫上，如“XX有限公司”。
住所：應(yīng)填寫單位的詳細(xì)地址，包括省、市、區(qū)（縣）、具體的街道門牌號等信息，確保能夠準(zhǔn)確聯(lián)系到申請人單位，像“XX省XX市XX區(qū)XX街道XX號”一樣準(zhǔn)確無誤。
法定代表人：填寫企業(yè)或單位的法定代表人的姓名，法定代表人是依法代表法人行使民事權(quán)利、履行民事義務(wù)的主要負(fù)責(zé)人，比如“張三”等具體人名。
企業(yè)信用代碼：提供統(tǒng)一社會信用代碼，這個代碼是企業(yè)等市場主體的**身份標(biāo)識，在我國企業(yè)注冊登記等過程中會被賦予，其包含著登記管理部門代碼、機構(gòu)類別代碼等信息，可以用于準(zhǔn)確識別企業(yè)的身份、注冊登記情況等信息。
聯(lián)系方式（如電子賣場注冊手機號等）：要給出有效的聯(lián)系方式，并且按照具體項目的要求注明。在某些電子平臺政府采購中，可能要求電子賣場注冊手機號作為主要聯(lián)系方式，這個手機號如同在“湖南省政府采購電子賣場增信保函”申請中的要求，需與電子賣場注冊號一致，以滿足驗證等需求。
被擔(dān)保項目相關(guān)情況
項目名稱：明確寫出政府采購項目的名稱，如“XX市XX區(qū)辦公設(shè)備采購項目”等。該名稱應(yīng)與政府采購招投標(biāo)文件或者合作合同中的名稱保持一致。
政府采購合同編號：如果有相應(yīng)的合同編號，需準(zhǔn)確填寫。合同編號是用于區(qū)分不同政府采購合同的標(biāo)識，有助于準(zhǔn)確查閱和關(guān)聯(lián)具體的項目資料。
與采購人相關(guān)信息：包括采購人（或采購單位）的名稱，如果已知還可填寫采購人的聯(lián)系方式等信息。例如采購人是“XX市XX局”等官方單位或者受委托的其他組織。
擔(dān)保相關(guān)信息
保函種類（如果適用）：像在一些地區(qū)的政府采購中可能存在特定種類的保函，例如“湖南省政府采購電子賣場增信保函”，明確保函種類有助于在審核和管理過程中準(zhǔn)確歸類和處理，不同種類的保函可能對應(yīng)不同的擔(dān)保條款或者保障范圍等。
保證幣種及金額（大寫）（大寫金額用于準(zhǔn)確性和防篡改要求）：如“人民幣XX元整”，確定擔(dān)保的資金數(shù)量和貨幣種類，其中大寫金額的填寫應(yīng)符合金融書寫規(guī)范，如壹、貳、叁等大寫漢字的準(zhǔn)確運用，以保證金額表述的精確性和**性。
保證時間：明確擔(dān)保生效的時間周期，比如“12個月”等。這對于確定擔(dān)保責(zé)任的起止時間和保險期限等具有重要意義。例如銀行開具的履約保函通常會約定一個明確的保證時間范圍，保證在該時間段內(nèi)被執(zhí)行人出現(xiàn)違約情形時履行擔(dān)保責(zé)任。
擔(dān)保費率（如果按費率計算擔(dān)保費用的話）：以百分比表示，如“1.5%/年”等，反映了提供擔(dān)保服務(wù)的成本與收費比例關(guān)系。不同的擔(dān)保機構(gòu)或根據(jù)具體的擔(dān)保風(fēng)險評估等可能設(shè)定不同的擔(dān)保費率。
（二）正文內(nèi)容部分
申請擔(dān)保的表達(dá)
明確表達(dá)向相關(guān)方提出政府采購履約擔(dān)保申請的意思，例如“我公司因參與[項目名稱]的政府采購項目，現(xiàn)向貴方申請政府采購履約擔(dān)保”類似表述。這部分內(nèi)容簡潔直接地表明申請目的。
相關(guān)依據(jù)與背景闡述
說明依據(jù)為何進(jìn)行此項申請，可以提及相關(guān)的政策支持允許采用履約擔(dān)保代替現(xiàn)金保證金等情況。如“根據(jù)*鼓勵在政府采購中采用多種擔(dān)保形式以緩解企業(yè)資金壓力的政策引導(dǎo)，我司申請以履約擔(dān)保的形式保障項目的順利履行”等闡述。同時還可以簡單介紹項目進(jìn)展情況，如項目已中標(biāo)且正處于簽訂合同即將開展履約階段等。
承諾與保證條款
應(yīng)包含申請人對所提供信息真實準(zhǔn)確性的承諾，如“我公司承諾所提供的上述信息及提交的與本申請相關(guān)的一切材料均真實有效，如有虛假，愿意承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任”。另外還可以對自身在項目履約中的態(tài)度和保證進(jìn)行聲明，比如“我司將按照政府采購合同要求全面履行相關(guān)義務(wù)，并保證在履約過程中遵守相關(guān)法律法規(guī)”等。
簽署與蓋章
申請書結(jié)尾需要有申請人的公章（單位名稱的法定印章，具有權(quán)威性和代表性），公章蓋章位置要合規(guī)。同時，如果有法定代表人簽字則會更增加申請書的效力。法定代表人簽字代表其個人對申請內(nèi)容審核并同意與單位主體一同發(fā)起申請的態(tài)度，如“申請人（蓋章）：XX有限公司，法定代表人簽字：李四”。
二、政府采購履約擔(dān)保申請書的填寫要點
（一）信息準(zhǔn)確性
企業(yè)基本信息的核實
對于企業(yè)名稱要嚴(yán)格按照營業(yè)執(zhí)照等官方登記文件中的信息填寫，一字不差。例如，不能將“有限責(zé)任公司”寫成“有限公司”這種看似相近但實際存在差異的表述，因為在后續(xù)的核查、合同關(guān)聯(lián)以及可能涉及的法律程序中，名稱的準(zhǔn)確一致性是至關(guān)重要的。法定代表人姓名也要確保與工商登記信息一致，避免因姓名不符導(dǎo)致的擔(dān)保審批等環(huán)節(jié)的困擾。
企業(yè)信用代碼作為企業(yè)在社會經(jīng)濟(jì)活動中的**身份標(biāo)識，填寫時需要再次核對，任何一位數(shù)字或字母的錯誤都可能導(dǎo)致核查時找不到對應(yīng)的企業(yè)信息，影響擔(dān)保申請的有效性。住所信息同樣需要詳細(xì)準(zhǔn)確，包含市轄區(qū)名稱在內(nèi)的完整地址可以方便在需要時進(jìn)行實地調(diào)查、文件寄送等工作。
項目相關(guān)信息的**度
項目名稱應(yīng)與工程規(guī)劃文件、招標(biāo)公告與中標(biāo)通知書等文件中的名稱保持一致，包括標(biāo)點符號等都應(yīng)無誤。項目名稱是識別項目的關(guān)鍵要素，名稱錯誤可能會使得在眾多項目中難以準(zhǔn)確確定所涉及的項目，影響所引用的項目特定要求或者條件的適用性。
政府采購合同編號必須準(zhǔn)確，該編號是在政府采購流程中確定該合同的獨特標(biāo)識，不準(zhǔn)確的合同編號可能導(dǎo)致?lián)Ｅc合同關(guān)聯(lián)的失敗。采購人相關(guān)信息也要準(zhǔn)確無誤，因為采購人是合同的重要一方，準(zhǔn)確的采購人信息有助于在擔(dān)保中明確對哪一方的履約進(jìn)行保障。
在填寫有關(guān)擔(dān)保自身的信息如保函種類、金額、時間、費率時，需要按照具體的要求和實際的計算設(shè)置填寫。例如保函種類要選擇項目規(guī)定或者擔(dān)保機構(gòu)提供的合法有效保函種類；保證金額大寫和小寫必須統(tǒng)一且數(shù)值要依據(jù)計算結(jié)果或者合同約定準(zhǔn)確填寫；保證時間的起始點和時長計算需合理；擔(dān)保費率要按照協(xié)商或規(guī)定的值填寫，避免多填或少填造成權(quán)益糾紛或者經(jīng)濟(jì)損失。
（二）風(fēng)險提示與責(zé)任理解
了解擔(dān)保責(zé)任范圍
申請人需要清楚在何種情況下將觸發(fā)擔(dān)保責(zé)任。在常見的政府采購履約擔(dān)保中，供應(yīng)商出現(xiàn)如將中標(biāo)項目轉(zhuǎn)讓給他人，或者在投標(biāo)文件中未說明且未經(jīng)采購招標(biāo)機構(gòu)人同意將中標(biāo)項目分包給他人等行為時；以及未按主合同約定的質(zhì)量、數(shù)量和期限供應(yīng)貨物/提供服務(wù)/完成工程等主合同約定的應(yīng)當(dāng)繳納履約保證金的情形時，擔(dān)保方將承擔(dān)保證責(zé)任 。
申請人要明白保證責(zé)任的范圍通常是主合同約定的合同價款總額的一定比例（具體比例在不同項目和合同有不同規(guī)定）數(shù)額為[具體大寫金額]，幣種為[具體幣種]（此即主合同履約保證金金額）。例如，如果合同價款總額為100萬元，協(xié)議中約定擔(dān)保責(zé)任范圍是合同價款總額的10%，那么擔(dān)保方承擔(dān)保證責(zé)任的金額為10萬元。
擔(dān)保期間的界定
擔(dān)保期間是重要的因素，一般為自本合同生效之日起至供應(yīng)商按照主合同約定的供貨/完工期限屆滿后[具體天數(shù)]日內(nèi)。如供應(yīng)商未按主合同約定履行義務(wù)，擔(dān)保方需在保證金額內(nèi)向采購人支付相應(yīng)款項。申請人必須明確這個時間范圍，確保在擔(dān)保期間內(nèi)遵守合同履約要求。并且要注意在這段期間內(nèi)，即使臨近結(jié)束手續(xù)辦理等細(xì)節(jié)，如可能需要及時續(xù)?；蛘咛崆白龊寐募s驗收等準(zhǔn)備工作。
違約后的處理程序
如果發(fā)生涉及供應(yīng)商違約情況，采購人要求擔(dān)保方承擔(dān)保證責(zé)任時，有一系列的程序需要遵循。采購人會向擔(dān)保方發(fā)出書面索賠通知，并附上證明供應(yīng)商違約事實的證明材料。如果是因貨物質(zhì)量問題等產(chǎn)生爭議，采購人還需同時提供部門出具的質(zhì)量檢測報告，或經(jīng)訴訟（仲裁）程序裁決后的裁決書、調(diào)解書，擔(dān)保方才根據(jù)檢測結(jié)果或裁決書、調(diào)解書決定是否承擔(dān)保證責(zé)任。作為申請人需要知道這些程序細(xì)節(jié)，從而在履約過程中盡量避免可能被視為違約的行為并了解一旦涉及爭議各地應(yīng)對的規(guī)范方式。
（三）合規(guī)性與有效性
法律法規(guī)合規(guī)
申請人必須確保自身的經(jīng)營活動和此次提出的政府采購履約擔(dān)保申請符合相關(guān)的法律法規(guī)要求。例如，企業(yè)的合法性、不存在被禁止參與政府采購項目的情況（如存在違法經(jīng)營記錄等）等都是基本要求。在某些情況下，如果企業(yè)法定代表人存在挪用公司資金等不當(dāng)行為，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)可能會影響企業(yè)的擔(dān)保申請有效性 。
根據(jù)相關(guān)司法解釋，以法律禁止流通的財產(chǎn)或者不可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保的，擔(dān)保合同無效。如果不符合相關(guān)行業(yè)的特殊合規(guī)要求，如涉及特定行業(yè)必須有前置審批未完成等，也會導(dǎo)致?lián)Ｉ暾埐缓细?。所以在申請前企業(yè)應(yīng)做好內(nèi)部自查以及針對可能涉及行業(yè)特殊要求的外部咨詢。
政策規(guī)定符合度
要遵循政府采購方面的政策規(guī)定，如履約保證金比例上限一般有10%的規(guī)定，在填寫擔(dān)保金額時要考慮這個比例限制確保符合政策要求。在一些地方有其他規(guī)定如有的地方規(guī)定履約保證金金額不得超過中標(biāo)合同價的5%，如果涉及到這些地區(qū)的政府采購項目則需要按照當(dāng)?shù)氐囊?guī)定執(zhí)行，避免超比例填寫金額或者采取不符規(guī)定的擔(dān)保方式 。
*關(guān)于金融擔(dān)保業(yè)務(wù)的一些宏觀政策也要遵守，例如如果有規(guī)定要求擔(dān)保公司在開展相關(guān)業(yè)務(wù)前需要向特定部門報告或者對于擔(dān)保費率設(shè)定浮動范圍限制的情況等也要納入考慮范圍以確保整個擔(dān)保申請從宏觀政策層面是合規(guī)有效的。
三、成功的政府采購履約擔(dān)保申請書案例
（一）以某電子設(shè)備采購項目為例
基本情況介紹
在某地的政府采購電子設(shè)備采購項目中，甲公司成功中標(biāo)。甲公司為一家在電子設(shè)備供應(yīng)領(lǐng)域有多年經(jīng)驗的企業(yè)，擁有良好的商業(yè)信譽和完善的售后服務(wù)體系。該公司按照政府采購項目規(guī)定著手準(zhǔn)備履約擔(dān)保申請書。
申請內(nèi)容**之處
信息詳細(xì)準(zhǔn)確
在申請書的基本信息部分，甲公司將企業(yè)名稱填寫為營業(yè)執(zhí)照上規(guī)范的全稱“XX電子產(chǎn)品有限公司”，法定代表人姓名準(zhǔn)確無誤，企業(yè)信用代碼核對多次確保正確。公司的住所不僅寫明了辦公地址所在建筑編號，還詳細(xì)標(biāo)注了所在的科技園區(qū)具體方位，方便項目相關(guān)方準(zhǔn)確聯(lián)系。在聯(lián)系方式中提供了多渠道聯(lián)系方式，除了法定代表人手機號還給出了公司的固定聯(lián)系電話和電子郵箱。
在被擔(dān)保項目相關(guān)情況填寫時，項目名稱嚴(yán)格按照招標(biāo)公告和中標(biāo)通知書的名稱“XX市XX區(qū)電子設(shè)備（計算機及附屬設(shè)備）采購項目”填寫，政府采購合同編號與官方文件相同。采購人信息詳細(xì)列出了單位全稱、地址和聯(lián)系部門及電話。擔(dān)保相關(guān)的保函種類選擇了適合項目特點的“電子設(shè)備采購履約保函”，保證幣種為人民幣，金額根據(jù)合同約定準(zhǔn)確計算并以大寫“人民幣XX元整”表述，保證時間按照項目工期預(yù)計設(shè)定為“12個月”，擔(dān)保費率根據(jù)市場同行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和自身風(fēng)險評估設(shè)定為合理的“1.3%/年”。
責(zé)任理解清晰
甲公司在申請書正文明確表達(dá)了對擔(dān)保責(zé)任的深刻理解。公司指出在了解將中標(biāo)項目轉(zhuǎn)讓給他人或者未經(jīng)同意分包屬于觸發(fā)擔(dān)保責(zé)任情形的基礎(chǔ)上，承諾嚴(yán)格按照合同要求，無論是設(shè)備供應(yīng)的數(shù)量、質(zhì)量還是供應(yīng)期限都會嚴(yán)格執(zhí)行。對于保證責(zé)任的范圍也明確為合同價款總額的[具體標(biāo)準(zhǔn)%]對應(yīng)的金額，清楚知曉這一范圍內(nèi)若出現(xiàn)違約自己需承擔(dān)保證責(zé)任。
在擔(dān)保期間界定方面，明確闡述理解自合同生效到按照合同約定完工期限屆滿后[約定天數(shù)]日內(nèi)屬于擔(dān)保期間，在這段期間會嚴(yán)格監(jiān)督項目進(jìn)展避免違約情況發(fā)生。并且對于違約后的處理程序，公司表示如果發(fā)生爭議將積極配合采購人提供相關(guān)證據(jù)等按照供應(yīng)鏈條的正常規(guī)則處理。
合規(guī)性表現(xiàn)良好
甲公司經(jīng)營合法合規(guī)，不存在任何法律法規(guī)禁止從事政府采購項目活動的情況，沒有不良經(jīng)營記錄，法定代表人無違規(guī)行為。在履約保證金比例方面，經(jīng)過計算確定的保證金額所對應(yīng)的比例完全符合當(dāng)?shù)卣卟怀^合同價5%的規(guī)定。同時在選擇擔(dān)保措施時，遵循當(dāng)?shù)仃P(guān)于金融擔(dān)保方面的要求，所選擇的擔(dān)保機構(gòu)是在當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門合法備案的，可以開展此項業(yè)務(wù)的公司，擔(dān)保費率處于當(dāng)?shù)厥袌龊侠矸秶畠?nèi)。
項目執(zhí)行中的體現(xiàn)
在項目執(zhí)行過程中，甲公司按其申請書中的承諾自始至終高質(zhì)量履約。按時按質(zhì)供應(yīng)電子設(shè)備，在整個供應(yīng)過程中設(shè)備的型號、性能等都完全符合合同約定，而且售后維修等服務(wù)也能及時響應(yīng)。由于甲公司在履約擔(dān)保申請階段的嚴(yán)謹(jǐn)以及項目執(zhí)行階段的守信，該項目順利實施完成，為其他企業(yè)在政府采購履約擔(dān)保申請和項目實施提供了一個成功的范例。
與其他項目對比優(yōu)勢
相比于同地區(qū)另一家參與類似項目的乙公司的申請，甲公司在申請內(nèi)容完整性和準(zhǔn)確性方面明顯更優(yōu)。乙公司在其初次申請書中未能準(zhǔn)確填寫法定代表人的姓名（存在同音字錯誤），并且在項目名稱表述上與官方文件有輕微偏差。在擔(dān)保責(zé)任理解方面，對某些可能觸發(fā)擔(dān)保責(zé)任如設(shè)備供應(yīng)質(zhì)量要求理解不夠深入，在保證金額計算上存在一定偏差雖未違反政策但顯示出對合同計算不夠細(xì)致。甲公司的良好表現(xiàn)使其在同類型的政府采購項目履約擔(dān)保申請中更具優(yōu)勢并成功獲得擔(dān)保實施項目。
（二）以某工程建設(shè)項目為例
項目概述與企業(yè)情況
在某城市的圖書館建設(shè)工程項目政府采購中，丙建筑公司中標(biāo)。丙公司是一家具有多年建筑工程經(jīng)驗、資質(zhì)較全的企業(yè)。為確保項目的實施，需要提交政府采購履約擔(dān)保申請書。
申請書值得借鑒點
信息完整規(guī)范
丙公司在申請書上填寫基本信息時，住所信息從省到門牌號每一項都完整列出，企業(yè)信用代碼填寫無誤。法定代表人信息明確包括其姓名、性別、職務(wù)等額外有助于識別身份的信息。在被擔(dān)保項目信息板塊，圖書館建設(shè)工程項目名稱、政府采購合同編號等重要信息與官方文件一致。其選擇的保函種類考慮到工程建設(shè)項目工期較長等特點選擇了較長周期的工程建設(shè)專項履約保函。在擔(dān)保金額方面，按照建筑工程合同價款總額的[符合政策規(guī)定比例]計算得出準(zhǔn)確金額，大寫表述規(guī)范，保證時間依據(jù)工程建設(shè)規(guī)劃的工期進(jìn)行合理調(diào)整，擔(dān)保費率參考行業(yè)和市場情況結(jié)合自身的風(fēng)險評估設(shè)定。
風(fēng)險把控與責(zé)任陳述
丙公司深入了解擔(dān)保責(zé)任范圍。承諾不會有將中標(biāo)項目私自轉(zhuǎn)讓或未經(jīng)同意分包等情況，在工程建設(shè)中對于建筑材料的質(zhì)量、工程建設(shè)的進(jìn)度以及交付的期限都按照合同條款進(jìn)行詳細(xì)規(guī)劃并承諾遵守。對于保證責(zé)任的范圍不僅僅知道對應(yīng)合同價款的比例和金額，還明確如果因為特殊原因出現(xiàn)工程建設(shè)過程中的成本調(diào)整需要重新核定保證范圍時應(yīng)遵循的規(guī)則。
在擔(dān)保期間管理上，清晰知道從合同生效到工程完工驗收后[具體時間]內(nèi)為擔(dān)保區(qū)間，為了確保在這期間不發(fā)生違約情況，建立了內(nèi)部的項目管理流程監(jiān)督制度，對工程建設(shè)的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行多層次的檢查。在違約處理程序方面表示積極配合任何可能需要的法定程序無論是向自己索賠還是出現(xiàn)矛盾爭議進(jìn)行仲裁或者訴訟等環(huán)節(jié)。
合法依規(guī)保障
從法律法規(guī)合規(guī)角度看，丙公司營業(yè)執(zhí)照、建筑資質(zhì)等一切手續(xù)合法有效，運營正常，無任何被限制參與政府采購項目的情況。在政策符合度方面，履約保證金比例按照工程項目的規(guī)定在合同價款的一定范圍內(nèi)設(shè)定并未超標(biāo)，選擇的擔(dān)保公司也是經(jīng)過當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)部門推薦、金融部門核準(zhǔn)可以進(jìn)行工程建設(shè)項目履約擔(dān)保業(yè)務(wù)的合法公司，在擔(dān)保費率上也沒有違反任何當(dāng)?shù)厥袌稣{(diào)控的政策要求。
項目全過程體現(xiàn)價值
在整個圖書館建設(shè)工程過程中，丙公司嚴(yán)格按照合同書的條款推進(jìn)項目建設(shè)。建筑材料使用合格有質(zhì)量保障的材料，工程進(jìn)度按照預(yù)設(shè)的時間表順利進(jìn)行，各個分期建設(shè)任務(wù)按時交付。由于丙公司事先的履約擔(dān)保申請的充分準(zhǔn)備和項目實施過程中的規(guī)范操作，**終高質(zhì)量按時交付圖書館建設(shè)項目，成為工程建設(shè)類政府采購項目履約擔(dān)保申請的一個成功范例。
相較其他同類項目優(yōu)勢
相比丁建筑公司之前在另一處公共設(shè)施建筑政府采購項目中的履約擔(dān)保申請。丁公司在基本信息部分填寫就存在缺乏一些細(xì)節(jié)的問題，例如信用代碼填寫模糊（少寫一位數(shù)字）。丁公司在申請中沒有明確對自身工程建設(shè)過程中質(zhì)量保障措施等與履約擔(dān)保責(zé)任相關(guān)聯(lián)的說明，在擔(dān)保期間僅有個大概的概念未能像丙公司那樣設(shè)置內(nèi)部嚴(yán)格的監(jiān)督管理對應(yīng)流程。并且在合規(guī)方面丁公司雖然整體合規(guī)但在擔(dān)保費率確定上沒有考慮到本地建設(shè)領(lǐng)域政務(wù)部門的一些引導(dǎo)性政策建議取值略高于市場合理范圍。丙公司在此對比中體現(xiàn)出了明顯的優(yōu)勢，使得其在整個圖書館建設(shè)工程的項目實施從早期的擔(dān)保申請開始就占據(jù)優(yōu)勢并成功落地實施。
四、政府采購履約擔(dān)保申請書相關(guān)法規(guī)政策
（一）關(guān)于履約保證金比例規(guī)定
總體比例限制
政府采購法律對履約保證金比例上限規(guī)定為10%。這一規(guī)定是為了在保障采購人利益的同時，避免給供應(yīng)商帶來過重的資金壓力。例如在一個合同價款為100萬元的政府采購項目中，按照上限計算，履約保證金**多為10萬元。當(dāng)然各地在實際操作中也可以根據(jù)具體項目情況進(jìn)行設(shè)置，但不能超過這個上限。部分地方規(guī)定更為嚴(yán)格，如有的地區(qū)規(guī)定履約保證金金額不得超過中標(biāo)合同價的5%，這就要求供應(yīng)商在確定履約保證金金額時（無論是以現(xiàn)金形式還是通過履約擔(dān)保換算得出的保證金金額）都要遵循當(dāng)?shù)氐囊?guī)定 。
這種比例規(guī)定的目的是在政府采購市場中尋找一種平衡。對于供應(yīng)商來說，如果比例過高可能導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)困難，影響正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動。對于采購人而言，合理的履約保證金比例又能夠確保在供應(yīng)商違約時得到相應(yīng)的補償，保障項目的順利推進(jìn)。
決策依據(jù)和考量因素
在制定履約保證金比例時，一方面考慮到項目的風(fēng)險程度。例如對于一些技術(shù)復(fù)雜、風(fēng)險較大的項目，可能適當(dāng)提高履約保證金比例以保障采購人利益。像某些涉及***成果轉(zhuǎn)化的政府采購項目，由于結(jié)果的不確定性較大，可能接近10%的上限比例收取保證金。但對于一些簡單的辦公用品采購等風(fēng)險較低的項目，可能會采用較低的比例，如3% - 5%。
另一方面也要考慮供應(yīng)商的承受能力。如果全部按照上限10%收取，可能對于一些中小微企業(yè)來說壓力過大，不利于市場的活躍和公平競爭。所以在實際操作中，政府相關(guān)部門會綜合權(quán)衡項目風(fēng)險和供應(yīng)商情況等多種因素來確定合適的履約保證金比例。
（二）擔(dān)保合同有效性相關(guān)法規(guī)
合同合法的基本要求
根據(jù)《中華人民共和國民法典》規(guī)定，擔(dān)保合同包括抵押合同、質(zhì)押合同和其他具有擔(dān)保功能的合同，是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同。主債權(quán)債務(wù)合同無效的，擔(dān)保合同無效，但是法律另有規(guī)定的除外。在政府采購履約擔(dān)保中，如果政府采購合同（主合同）存在欺詐、違反法律法規(guī)的強制性規(guī)定等導(dǎo)致無效的情況，那么對應(yīng)的履約擔(dān)保合同也將無效。例如，如果政府采購合同因違反招標(biāo)投標(biāo)法中的某些強制性條款（如存在串通投標(biāo)等情況）被認(rèn)定無效，那么基于此簽訂的履約擔(dān)保合同也不能產(chǎn)生法律效力。
擔(dān)保合同自身也必須合法，擔(dān)保合同必須依照法律規(guī)定訂立，例如董事、**管理人員不得有挪用公司資金將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲等行為，以免影響擔(dān)保合同有效性，尤其是在涉及到公司作為擔(dān)保人的情況下。而且以法律禁止流通的財產(chǎn)或者不可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保的，擔(dān)保合同無效。如果企業(yè)用非法獲取的土地使用權(quán)（例如未經(jīng)法定程序取得）設(shè)定為擔(dān)保進(jìn)行政府采購履約擔(dān)保，那么這個擔(dān)保合同是無效的 。
特殊情況處理規(guī)定
在擔(dān)保合同被確認(rèn)無效后，債務(wù)人、擔(dān)保人、債權(quán)人有過錯的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)其過錯各自承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。例如如果是采購人（債權(quán)人）在訂立政府采購合同時存在過錯導(dǎo)致后續(xù)履約擔(dān)保合同無效，那么采購人也要承擔(dān)一定的責(zé)任，可能是對供應(yīng)商（債務(wù)人）已履行部分的合理補償?shù)?。同樣，如果是?dān)保人存在過錯（如對擔(dān)保的項目沒有進(jìn)行合理審查提供不當(dāng)擔(dān)保等）也需要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，不能因為擔(dān)保合同無效而完全規(guī)避責(zé)任。這種規(guī)定有助于維護(hù)三大主體之間在失敗的擔(dān)保和主合同關(guān)系中的責(zé)任均衡，確保市場交易中的公平性。
（三）對保函（保險）的監(jiān)管政策要求
市場主導(dǎo)與政府引導(dǎo)性政策
在政府采購履約保函（保險）方面，財政、金融監(jiān)管部門堅持市場在資源配置中的主導(dǎo)作用。鼓勵供應(yīng)商自愿使用履約保函（保險）代替繳納履約保證金。例如，這種引導(dǎo)作用體現(xiàn)在積極宣傳履約保函（保險）的優(yōu)勢方面，如對于企業(yè)資金流動性的益處等。但政府部門不得參與履約保函（保險）市場的具體活動，保持市場的自主性和多元競爭格局。像在江蘇省的政府采購項目中，推動構(gòu)建供應(yīng)商可自主選擇多種履約擔(dān)保方式的市場環(huán)境，只要符合規(guī)定的承保等要求，就可以自由選用保函（保險）形式 。
先予償付與追償原則性規(guī)定
除不可抗力外，供應(yīng)商一旦出現(xiàn)政府采購合同違約情況（需采購人認(rèn)定），承擔(dān)履約擔(dān)保（保險）責(zé)任的第三方機構(gòu)應(yīng)當(dāng)先行按照擔(dān)保（保險）金額及時進(jìn)行償付，再向相關(guān)供應(yīng)商追償。這一規(guī)定是為了保障采購人的利益優(yōu)先得到恢復(fù)。例如如果供應(yīng)商未能按合同約定按時提供貨物，且采購人提供了供應(yīng)商違約的證據(jù)，那么擔(dān)保（保險）公司應(yīng)立即按照保函（保單）金額對采購人進(jìn)行賠付，而后再通過合法手段向供應(yīng)商追回應(yīng)支付的款項。
運營監(jiān)管與違規(guī)處理規(guī)定
各級財政部門會同相關(guān)金融監(jiān)管部門對政府采購履約保函（保險）事項各方當(dāng)事人（包括采購人、第三方機構(gòu)、供應(yīng)商）落實情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。對于違反相關(guān)規(guī)定的當(dāng)事人，督促限期整改。如果拒不改正，就依照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處理。例如，如果發(fā)現(xiàn)保險公司未履行及時賠付義務(wù)，相關(guān)監(jiān)管部門會要求保險公司限期改正賠付行為，并可能根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度采取警告、罰款等處罰措施；如果供應(yīng)商提供虛假信息獲取保函（保險），可能會被限制參與未來一定時期內(nèi)的政府采購項目等。
五、政府采購履約擔(dān)保申請書審批流程
（一）申請人初步提交
文件準(zhǔn)備完整性檢查
申請人（供應(yīng)商等主體）首先需要準(zhǔn)備好完整的政府采購履約擔(dān)保申請書及相關(guān)支持性文件。申請書需要按照規(guī)定的格式填寫完整，包括企業(yè)基本信息、項目相關(guān)信息、擔(dān)保相關(guān)信息等各個部分內(nèi)容，不能有遺漏和缺失，參考前面提到的申請書格式要求和填寫要點進(jìn)行自查 。相關(guān)支持性文件可能包括營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（以證明企業(yè)的合法身份和基本情況）、中標(biāo)通知書復(fù)印件（證明其在該政府采購項目中的中標(biāo)資格）等。這些文件需與申請書內(nèi)容相互印證、相互補充，形成一個完整的申請材料包。
在提交申請前，申請人應(yīng)進(jìn)行細(xì)致的審核，確保申請書上填寫的所有信息真實可靠并且與支持性文件中的內(nèi)容保持一致。例如法人姓名和營業(yè)執(zhí)照副本上登記的姓名相同，申請表中提到的項目名稱和中標(biāo)通知書中的項目名稱一樣等。如果存在信息不一致或者文件不齊全的情況，可能會導(dǎo)致申請在初步審查階段就被退回。
提交途徑與接收單位確定
申請人要確定正確的提交途徑。在一些電子政務(wù)發(fā)達(dá)的地區(qū)，可能要求通過政府采購的電子平臺在線提交。例如某個直轄市的政府采購項目要求供應(yīng)商在指定的當(dāng)?shù)卣少従W(wǎng)的辦事系統(tǒng)里上傳申請書和相關(guān)文件。而在一些傳統(tǒng)流程較為依賴線下操作的地方，可能需要將紙質(zhì)的申請書和文件提交到特定的部門，如當(dāng)?shù)卣少徶行牡膶ｉT窗口或者特定的相關(guān)管理機構(gòu)（例如負(fù)責(zé)該項目登記備案管理等的辦公室）。
接收單位一般是與政府采購項目管理相關(guān)的組織或部門。對于集中采購項目，可能是當(dāng)?shù)卣募胁少彊C構(gòu)；對于分散采購項目，可能會按照項目所屬行業(yè)或者采購人自己的管理架構(gòu)，提交給采購人下設(shè)的專門負(fù)責(zé)項目采購驗收管理等的部門。申請人如果未能準(zhǔn)確向正確的單位或平臺提交申請，將導(dǎo)致申請無法被接收和正常受理。
（二）接收方初審
形式審查內(nèi)容
接收方（如政府采購中心或者采購人的相關(guān)項目審核部門）在收到申請后首先會進(jìn)行形式審查。主要審查申請書是否符合規(guī)定的格式要求，如文檔格式是否正確（例如是否按照要求采用特定的文檔類型，如.doc或.pdf格式等），字體、字號、排版等是否符合規(guī)范美觀并便于閱讀審查。
查看申請?zhí)顚懙膬?nèi)容是否完整，對前面提到的容易出現(xiàn)問題的企業(yè)基本信息、項目信息、擔(dān)保信息等部分進(jìn)行逐一檢查，查看是否存在空白欄未填寫情況或者某些必填內(nèi)容填寫不充分（例如只填寫了數(shù)字金額未填寫大寫金額）等。并初步核對信息之間的邏輯性，如保證金額是否符合采購項目的概預(yù)算范圍，擔(dān)保期間是否與項目工期等預(yù)估周期相匹配等。
對提交的相關(guān)支持性文件進(jìn)行審查，查看文件是否齊全，是否存在缺漏頁、模糊不清、未蓋章（如果需要蓋章確認(rèn)）等現(xiàn)象。且要核對支持性文件的有效性，例如營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件是否在有效期內(nèi)等。如果是通過線上提交的申請，還會檢查文件是否完整上傳，電子文件是否存在損壞無法打開等情況。
初審結(jié)果反饋
如果申請書和相關(guān)文件通過了形式審查，初審部門會在規(guī)定的工作時間內(nèi)（如5個工作日內(nèi)）告知申請人初步審查通過，可以進(jìn)入下一審查環(huán)節(jié)或者等待進(jìn)一步消息。如果在形式審查中發(fā)現(xiàn)問題，初審部門也會及時反饋給申請人，告知其存在哪些問題需要進(jìn)行修改補正。例如，可能通知申請人“申請書上貴公司的法定代表人姓名填寫存在錯誤，請根據(jù)營業(yè)執(zhí)照副本核實修改后重新提交”。申請人需要根據(jù)反饋情況及時修正問題并重新提交申請，重新提交后的申請重新進(jìn)入審查流程。
（三）深入審查（針對擔(dān)保合法性等）
擔(dān)保能力的探測性評估
如果初步審查合格，那么會進(jìn)入深入審查環(huán)節(jié)。對于擔(dān)保的有效性評估是重要方面。如果是由擔(dān)保公司提供擔(dān)保，要查看擔(dān)保公司是否具備合法的經(jīng)營資質(zhì)開展此項擔(dān)保業(yè)務(wù)。例如擔(dān)保公司是否經(jīng)過當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門的許可備案，是否有經(jīng)營限制等（如某些擔(dān)保公司只能對特定規(guī)模以下的項目提供擔(dān)保）等情況?？紤]擔(dān)保公司的財務(wù)狀況，查看公司近期的財務(wù)報表（資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等）等指標(biāo)是否表明其有足夠的財務(wù)實力來承擔(dān)可能的擔(dān)保責(zé)任。例如擔(dān)保公司的資產(chǎn)規(guī)模要足夠大以應(yīng)對可能出現(xiàn)的大規(guī)模履約擔(dān)保賠付情況。
對于以保證金形式提交履約擔(dān)保的企業(yè)自身，要審查企業(yè)的資金流情況。查看企業(yè)銀行賬戶的資金余額、近期的資金流動情況（是否有穩(wěn)定的資金流入，是否存在大量即將到期債務(wù)等情況）等，以確保企業(yè)有能力按時足額地提交履約保證金或者在必要時履行保證金被扣劃等情況后的財務(wù)補償能力。例如企業(yè)銀行賬戶余額與承諾的保證金金額差距較大且沒有合理的后續(xù)資金籌集計劃可能被視為擔(dān)保風(fēng)險較大。
對擔(dān)保條款的審核
深入審查會關(guān)注擔(dān)保條款的合理性與合法性。對擔(dān)保責(zé)任范圍條款進(jìn)行仔細(xì)核對，查看其是否準(zhǔn)確涵蓋了政府采購合同中規(guī)定的可能出現(xiàn)違約情況的方面，且沒有過度擴大或縮小范圍。例如在合同中規(guī)定的質(zhì)量不合格處理的條款是否在擔(dān)保責(zé)任范圍內(nèi)**體現(xiàn)。審核擔(dān)保期間的界定是否合理，是否符合項目的實際需求和行業(yè)慣例，是否沒有不合理的過長或過短的設(shè)置。
對擔(dān)保合同中的違約處理程序條款進(jìn)行審查，要確保在發(fā)生違約情況時各方的權(quán)利和義務(wù)明確，處理流程清晰可行。例如，在爭議發(fā)生時涉及的質(zhì)檢報告提供應(yīng)由哪一方負(fù)責(zé)、仲裁或訴訟選擇是否有利于各方權(quán)益平衡等情況都需要進(jìn)行審查。如果發(fā)現(xiàn)擔(dān)保條款存在合 法性（例如與法律法規(guī)沖突）或者合理性（例如對于供應(yīng)商責(zé)任過重影響公平競爭等）問題，將要求申請人重新擬定擔(dān)保條款或者補充解釋說明后重新進(jìn)行審查。
