一、武漢建筑工程履約保證金概述
（一）定義與基本概念
在武漢的建筑工程領(lǐng)域中，履約保證金有著明確且重要的含義。它本質(zhì)上是一種為了確保建筑工程合同能夠得以順利履行而設(shè)立的金錢(qián)保證。具體來(lái)說(shuō)，是工程發(fā)包人為防止承包人在合同執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)違反合同規(guī)定或違約的情況，以此來(lái)彌補(bǔ)可能給發(fā)包人造成的經(jīng)濟(jì)損失。
履約保證金與其他相關(guān)費(fèi)用有明顯區(qū)別。比如預(yù)付款，預(yù)付款是合同一方當(dāng)事人在合同履行前提前支付合同約定價(jià)款，目的是幫助義務(wù)人能更好地履行合同，屬于履行的一部分，并且預(yù)付款不遵循定金罰則，交付后當(dāng)事人即便不履行合同，也不會(huì)發(fā)生喪失或雙倍返還的問(wèn)題。而履約保證金則不同，當(dāng)承包人順利履行完自己的義務(wù)，發(fā)包人必須全額返還承包人；但要是承包人違約了，就可能面臨賠償發(fā)包人的損失，且賠償并不局限于所交納的履約保證金數(shù)額。
再看定金，雖然履約保證金和定金都有一定的擔(dān)保作用，但定金是當(dāng)事人約定由一方向?qū)Ψ浇o付作為債權(quán)擔(dān)保的一定數(shù)額的貨幣，屬于一種法定的擔(dān)保方式，債務(wù)人履行債務(wù)后，定金一般抵作價(jià)款或者全額收回，同時(shí)有著明確的“定金罰則”。而履約保證金若沒(méi)有約定符合定金法則的內(nèi)容，比如雙倍返還之類(lèi)的約定，即便名稱里有“保證金”字樣，它也不是定金，而是一種特殊的督促承包人履行債務(wù)的措施，更強(qiáng)調(diào)對(duì)發(fā)包人利益在合同履行方面的保障。
還有保證，保證是第三人與債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)由第三人履行債務(wù)的擔(dān)保方式，屬于人的擔(dān)保。而履約保證金采取銀行保函等形式時(shí)，只是銀行保證在中標(biāo)人不履行合同時(shí)，從其開(kāi)戶上支付相應(yīng)的保證金額，實(shí)質(zhì)還是中標(biāo)人自己的擔(dān)保，并非像常規(guī)保證那樣由第三人來(lái)履行債務(wù)。
總之，武漢建筑工程履約保證金在建筑工程合同體系里扮演著獨(dú)特角色，是保障工程按質(zhì)按量按時(shí)完成的重要手段之一，對(duì)規(guī)范建筑市場(chǎng)主體行為有著關(guān)鍵作用。
（二）常見(jiàn)形式
在武漢建筑工程中，履約保證金常見(jiàn)的呈現(xiàn)形式多種多樣，各有特點(diǎn)及適用場(chǎng)景。
現(xiàn)金形式：
這是**為直接的一種方式，即施工單位按照一定比例的合同總價(jià)款，將相應(yīng)的現(xiàn)金繳納給建設(shè)單位，建設(shè)單位會(huì)單獨(dú)把這筆資金存放在銀行賬戶中，以此作為履約保證金?，F(xiàn)金形式的優(yōu)勢(shì)在于其具有較高的流動(dòng)性，隨時(shí)可以提取和使用，不存在像一些金融產(chǎn)品那樣凍結(jié)或不可用的問(wèn)題。而且其安全性相對(duì)較好，基本不受市場(chǎng)波動(dòng)和匯率風(fēng)險(xiǎn)等因素影響。同時(shí)，提供現(xiàn)金履約保證金的手續(xù)也比較簡(jiǎn)單，只需將現(xiàn)金存入指定賬戶，再向招標(biāo)人提交存款證明或其他能證明資金已存入的文件即可。不過(guò)，它也存在一些劣勢(shì)，例如會(huì)占用施工單位的可用資金，影響資金的流動(dòng)性，尤其當(dāng)保證金存放時(shí)間較長(zhǎng)時(shí)，施工單位可能會(huì)損失相應(yīng)的利息收入。另外，如果存放資金的金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)倒閉或其他意外事件，現(xiàn)金履約保證金可能面臨風(fēng)險(xiǎn)，并且部分招標(biāo)人出于風(fēng)險(xiǎn)考慮，可能不接受現(xiàn)金形式的履約保證金。
支票形式：
常見(jiàn)的有保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票等可以用于充當(dāng)履約保證金。支票形式在一定程度上結(jié)合了現(xiàn)金的便利性和相對(duì)規(guī)范性，它通過(guò)票據(jù)的形式來(lái)體現(xiàn)保證金的金額，使用起來(lái)相對(duì)靈活。對(duì)于出票方來(lái)說(shuō)，開(kāi)具支票可以基于自身的資金安排，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)確保賬戶有相應(yīng)資金用于兌現(xiàn)即可。而對(duì)于收款方，也就是建設(shè)單位而言，支票有著一定的兌付保障，并且可以按照正常的票據(jù)處理流程來(lái)操作。但同樣需要注意的是，如果出票方賬戶資金不足等原因?qū)е轮睙o(wú)法兌付，就會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)的問(wèn)題，影響履約保證金的有效性和后續(xù)合同履行的信任基礎(chǔ)。
履約擔(dān)保書(shū)形式：
履約擔(dān)保書(shū)通常是由**的擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具的一種書(shū)面擔(dān)保文件。擔(dān)保機(jī)構(gòu)憑借自身的信譽(yù)和**能力，對(duì)承包人履行合同的情況進(jìn)行擔(dān)保。這種形式下，承包人向擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)出具履約擔(dān)保書(shū)，并按照一定的要求和約定支付相應(yīng)的費(fèi)用等。對(duì)于發(fā)包人來(lái)說(shuō)，有**擔(dān)保機(jī)構(gòu)介入增加了對(duì)合同履行的保障力度，一旦承包人違約，發(fā)包人可以依據(jù)履約擔(dān)保書(shū)向擔(dān)保機(jī)構(gòu)索賠。而擔(dān)保機(jī)構(gòu)則會(huì)在出具擔(dān)保書(shū)前對(duì)承包人的資質(zhì)、信譽(yù)、過(guò)往項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)等多方面進(jìn)行評(píng)估，以此來(lái)把控自身的風(fēng)險(xiǎn)。不過(guò)，選擇履約擔(dān)保書(shū)形式需要關(guān)注擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和實(shí)力，若擔(dān)保機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題等情況，可能影響其履行擔(dān)保責(zé)任的能力。
銀行保函形式：
這是當(dāng)前在武漢建筑工程領(lǐng)域應(yīng)用較為**的一種履約保證金形式。施工單位可以委托銀行出具保證函作為履約保證金，并按照合同規(guī)定的比例繳納一定的費(fèi)用給銀行（一般來(lái)說(shuō)境內(nèi)保證費(fèi)用通常為保證金額的 1.5‰—3‰，境外保證費(fèi)用一般為保證金額的 3‰—4‰，且通常限定一個(gè)**收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)）后，將保函交給建設(shè)單位。銀行保函是一種具備很強(qiáng)法律效應(yīng)的擔(dān)保文件，銀行憑借自身的金融信譽(yù)和實(shí)力，承諾在施工單位違約時(shí)，按照保函規(guī)定的金額向建設(shè)單位進(jìn)行賠付。對(duì)施工單位而言，采用銀行保函可以減少大量現(xiàn)金的占用，便于合理安排資金使用，同時(shí)還能借助銀行的信譽(yù)提升自身在項(xiàng)目中的信用等級(jí)，增加業(yè)主方對(duì)其的信任度。對(duì)于建設(shè)單位來(lái)說(shuō)，銀行保函能有效保障自身權(quán)益，并且在工程結(jié)束等符合約定條件時(shí)，銀行會(huì)按照流程處理保函失效等相關(guān)事宜。而且，銀行保函的格式等內(nèi)容通常較為規(guī)范，一般會(huì)經(jīng)過(guò)銀行的嚴(yán)格審查以及和申請(qǐng)人（施工單位）的恰商等流程，保障各方權(quán)益和責(zé)任明確。
在實(shí)際的武漢建筑工程中，發(fā)包人和承包人會(huì)根據(jù)工程的規(guī)模大小、項(xiàng)目復(fù)雜程度、雙方的信譽(yù)情況以及資金狀況等多方面因素綜合考慮，來(lái)選擇**適合該項(xiàng)目的履約保證金形式，以保障工程順利推進(jìn)以及各方利益得到妥善維護(hù)。
二、繳納標(biāo)準(zhǔn)與相關(guān)規(guī)定
（一）*及地方相關(guān)法規(guī)限定
在我國(guó)建筑工程領(lǐng)域，*層面有著諸多法律法規(guī)對(duì)履約保證金進(jìn)行規(guī)范約束，這同樣適用于武漢的建筑工程。
從繳納時(shí)間方面來(lái)看，*并沒(méi)有做出十分具體的規(guī)定。通常履約保證金交納的時(shí)間會(huì)在工程招標(biāo)文件中體現(xiàn)，當(dāng)投標(biāo)方認(rèn)可中標(biāo)后，就需要按照招標(biāo)約定執(zhí)行招標(biāo)文件中的規(guī)定，當(dāng)然，也可以在后期簽訂具體的合同中再明確約定繳納的時(shí)間，一般常見(jiàn)的是在中標(biāo)通知后 30 天內(nèi)交納履約保證金。
而在武漢當(dāng)?shù)兀旧献裱?層面的這些基礎(chǔ)性規(guī)定。不過(guò)，為了契合本地建筑市場(chǎng)的實(shí)際情況、項(xiàng)目特點(diǎn)以及更好地管理建筑工程活動(dòng)等，也會(huì)出臺(tái)一些相應(yīng)的補(bǔ)充規(guī)定或者實(shí)施細(xì)則來(lái)進(jìn)一步細(xì)化履約保證金相關(guān)要求。比如針對(duì)某些重點(diǎn)的市政建設(shè)工程或者大型民生建筑工程等，可能會(huì)根據(jù)項(xiàng)目的特殊性，在符合*規(guī)定的比例范圍內(nèi)，進(jìn)一步明確適合該工程的具體履約保證金比例數(shù)值；又或者對(duì)履約保證金的退還流程、退還時(shí)間等結(jié)合本地實(shí)際情況進(jìn)行更加詳細(xì)、更具操作性的規(guī)定，以此保障本地建筑工程履約保證金制度能夠有序施行，保障發(fā)包人和承包人雙方的合法權(quán)益，維護(hù)建筑市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
（二）比例確定原則
與合同預(yù)付款的關(guān)系：
與合同付款條件的聯(lián)系：履約保證金數(shù)額確定需與合同付款條件相聯(lián)系，兩者一般呈反比關(guān)系。當(dāng)分階段付款條件對(duì)承包人有利時(shí)，如工程前期撥付較高比例工程款、付款節(jié)點(diǎn)多且支付及時(shí)等，發(fā)包人往往會(huì)適當(dāng)多收履約保證金以平衡自身風(fēng)險(xiǎn)；反之，若付款條件對(duì)承包人不利，像工程完工后才集中支付大部分款項(xiàng)等，履約保證金可能相對(duì)少收一些。例如，一項(xiàng)建筑工程合同約定工程完成基礎(chǔ)建設(shè)后就支付合同總價(jià)的 40%款項(xiàng)，后續(xù)按進(jìn)度逐步支付，這種付款條件對(duì)承包人資金周轉(zhuǎn)有利，那么發(fā)包人可能會(huì)要求承包人繳納相對(duì)高比例接近 10%的履約保證金；而另一個(gè)工程合同是在竣工驗(yàn)收合格后才支付 80%的款項(xiàng)，前期付款少，那履約保證金比例可能就會(huì)設(shè)定在相對(duì)較低的 5% - 8%左右。通過(guò)這樣的關(guān)聯(lián)設(shè)定，促使雙方在合同履行和資金收付方面達(dá)成相對(duì)平衡狀態(tài)，保障工程順利推進(jìn)。
三、履約保證金的重要作用
（一）對(duì)建設(shè)單位的保障作用
在武漢的建筑工程領(lǐng)域，履約保證金對(duì)建設(shè)單位有著多方面重要保障作用。
其一，它能增強(qiáng)建設(shè)單位對(duì)承建商的信任度，有效降低投資方風(fēng)險(xiǎn)。建筑項(xiàng)目通常先簽合同后施工，每個(gè)項(xiàng)目投資對(duì)建設(shè)單位都有一定風(fēng)險(xiǎn)，選擇可靠承建商至關(guān)重要。履約保證金制度的實(shí)施，相當(dāng)于將這種保障舉措法制化。例如，在一些大型商業(yè)建筑項(xiàng)目招標(biāo)時(shí)，建設(shè)單位通過(guò)要求承建商提交履約保證金，能在一定程度上確認(rèn)對(duì)方有相應(yīng)實(shí)力和誠(chéng)意履行合同，避免承建商拿到項(xiàng)目后無(wú)法按要求完成，讓建設(shè)單位心里更有底，為雙方后續(xù)合作奠定良好基礎(chǔ)。
其二，履約保證金可避免承建商不合理壓價(jià)競(jìng)標(biāo)。在建筑市場(chǎng)招投標(biāo)環(huán)節(jié)，部分承建商為中標(biāo)常把造價(jià)壓到成本線以下，中標(biāo)后又通過(guò)增項(xiàng)、洽商等手段大幅增加造價(jià)，這種不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為不僅會(huì)誤導(dǎo)建設(shè)單位選擇不合適承建商，還擾亂正常建筑市場(chǎng)秩序。但實(shí)行履約保證金制度后，中標(biāo)的承建商若不按合同約定造價(jià)執(zhí)行，建設(shè)單位有權(quán)沒(méi)收其履約保證金，并用這筆資金另選承建商，如此能很好地制約和預(yù)防投標(biāo)單位這種壓價(jià)欺騙招標(biāo)人的行為，保證建設(shè)單位權(quán)益，也讓招投標(biāo)過(guò)程更加公平、規(guī)范。
其三，履約保證金有力保障工程按合同要求順利實(shí)施。建設(shè)工程合同執(zhí)行周期較長(zhǎng)，過(guò)程中承建商需嚴(yán)格依照合同條款履行各項(xiàng)義務(wù)，才能按工期、質(zhì)量要求完成建設(shè)任務(wù)。而履約保證金成為建設(shè)單位對(duì)承建商極為有效的約束條件，方便建設(shè)單位、監(jiān)理單位對(duì)承建商實(shí)施監(jiān)督與控制，防止承建商采取以次充好、偷工減料等手段轉(zhuǎn)移建設(shè)資金，或者降低工程質(zhì)量水平等情況發(fā)生，促使承建商認(rèn)真履行合同內(nèi)容，保障工程順利推進(jìn)，**終達(dá)到預(yù)期建設(shè)目標(biāo)。
（二）對(duì)承建商的約束作用
對(duì)于承建商而言，履約保證金有明顯約束作用，督促其嚴(yán)格履行合同義務(wù)。
一方面，它促使承建商保證工程質(zhì)量。因?yàn)橐坏┏薪ㄉ淘谑┕み^(guò)程中未達(dá)到合同規(guī)定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，出現(xiàn)如使用不符合規(guī)格建筑材料、施工工藝不達(dá)標(biāo)等質(zhì)量問(wèn)題，建設(shè)單位有權(quán)根據(jù)履約保證金相關(guān)約定，扣除部分或者全部保證金來(lái)彌補(bǔ)質(zhì)量問(wèn)題帶來(lái)的損失。例如在一些住宅建設(shè)項(xiàng)目里，如果承建商交付的房屋出現(xiàn)墻面空鼓、滲漏等質(zhì)量瑕疵，且不符合質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范，建設(shè)單位便可依據(jù)履約保證金條款要求承建商承擔(dān)責(zé)任，這使得承建商在施工時(shí)不得不嚴(yán)格把控質(zhì)量關(guān)，不敢輕易偷工減料，從而保障工程質(zhì)量達(dá)到合同要求。
另一方面，履約保證金能督促承建商按工期完工。建筑工程一般有明確工期要求，按時(shí)交付使用對(duì)建設(shè)單位以及整個(gè)項(xiàng)目后續(xù)安排至關(guān)重要。承建商繳納履約保證金后，會(huì)積極調(diào)配資源、合理安排施工進(jìn)度，盡力避免出現(xiàn)工期延誤情況。若由于自身原因?qū)е鹿て谕涎?，建設(shè)單位同樣可從履約保證金中扣除相應(yīng)違約金等費(fèi)用，以此彌補(bǔ)因工期延誤造成的損失，比如額外的管理成本增加、后續(xù)使用計(jì)劃推遲產(chǎn)生的間接損失等。所以，承建商為避免保證金被扣除，會(huì)努力確保工程按時(shí)竣工。
而且，若承建商違反合同約定的其他重要條款，同樣要面臨履約保證金被處置的后果。這時(shí)刻提醒著承建商要全方位嚴(yán)格遵守合同內(nèi)容，認(rèn)真履行自己應(yīng)盡的義務(wù)，否則不僅會(huì)損失保證金，還可能影響自身在建筑市場(chǎng)中的信譽(yù)和后續(xù)業(yè)務(wù)的承接，從經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)等多方面對(duì)承建商形成約束，保障建筑工程合同能順利履行。
（三）對(duì)建筑市場(chǎng)規(guī)范的積極意義
在整個(gè)武漢建筑市場(chǎng)中，履約保證金制度對(duì)規(guī)范市場(chǎng)秩序、促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)、推動(dòng)市場(chǎng)規(guī)范化運(yùn)作等多方面有積極意義。
從維護(hù)市場(chǎng)秩序角度看，履約保證金制度能有效遏制不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。如前面提到的不合理壓價(jià)競(jìng)標(biāo)現(xiàn)象，通過(guò)要求承建商提供履約保證金，那些企圖通過(guò)低價(jià)中標(biāo)后再抬價(jià)或者以其他不正當(dāng)手段獲取利益的承建商就會(huì)有所顧慮，不敢輕易違規(guī)操作，使得招投標(biāo)過(guò)程更加公平、公正、有序，保障了建筑市場(chǎng)正常的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，讓有實(shí)力、講信譽(yù)的承建商能夠憑借自身優(yōu)勢(shì)合理中標(biāo)，避免了劣幣驅(qū)逐良幣的情況發(fā)生，維護(hù)了良好的市場(chǎng)秩序。
在促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)方面，履約保證金制度為所有參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的承建商提供了一個(gè)相對(duì)公平的競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)。不管是大型建筑企業(yè)，還是中小規(guī)模的承建商，只要想承接項(xiàng)目，都需按照規(guī)定提交履約保證金，以證明自己具備履行合同的能力和誠(chéng)意。這樣一來(lái)，大家都在同樣的規(guī)則下競(jìng)爭(zhēng)，比拼的就是企業(yè)自身的資質(zhì)、信譽(yù)、技術(shù)實(shí)力以及報(bào)價(jià)合理性等真實(shí)實(shí)力，有助于營(yíng)造健康、公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)氛圍，推動(dòng)建筑行業(yè)的良性發(fā)展。
對(duì)于推動(dòng)市場(chǎng)規(guī)范化運(yùn)作而言，履約保證金制度發(fā)揮著重要作用。它促使建設(shè)工程逐漸向信譽(yù)好、質(zhì)量佳的承建商集中。當(dāng)前武漢建筑市場(chǎng)中，從事工程施工的企業(yè)眾多，實(shí)力參差不齊。借助履約保證金制度，銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)更傾向于為那些施工能力強(qiáng)、工程質(zhì)量有保障、市場(chǎng)信譽(yù)良好的承建商提供擔(dān)保服務(wù)。這些優(yōu)質(zhì)承建商在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中更具優(yōu)勢(shì)，能夠獲得更多的項(xiàng)目機(jī)會(huì)。而那些實(shí)力較弱、運(yùn)作不規(guī)范的承建商，由于難以滿足履約保證金要求或者擔(dān)心保證金損失等原因，在市場(chǎng)中的份額會(huì)逐漸減少。**終，實(shí)現(xiàn)整個(gè)建筑業(yè)市場(chǎng)的科學(xué)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，提升行業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)力和發(fā)展水平。同時(shí)，也讓武漢的建筑市場(chǎng)更好地與國(guó)際建筑市場(chǎng)接軌，符合行業(yè)發(fā)展的國(guó)際化趨勢(shì)。
四、武漢建筑工程履約保證金退還流程
（一）一般退還條件與準(zhǔn)備材料
在武漢建筑工程中，當(dāng)滿足一定條件時(shí)，承包商便可申請(qǐng)退還履約保證金。通常情況下，首要條件是工程已按照合同要求順利竣工，并且通過(guò)了相關(guān)的竣工驗(yàn)收，驗(yàn)收結(jié)果需符合合同里所規(guī)定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、工程內(nèi)容完成度等各項(xiàng)指標(biāo)要求。比如，建筑工程的主體結(jié)構(gòu)、裝飾裝修、水電安裝等各部分都達(dá)到了既定的規(guī)范，不存在影響正常使用或者違反合同約定的質(zhì)量問(wèn)題。
另外，承包商在施工過(guò)程中需嚴(yán)格遵守合同約定的各項(xiàng)條款，不存在違約行為，如未出現(xiàn)工期延誤、未擅自變更工程設(shè)計(jì)、未違規(guī)轉(zhuǎn)包分包等情況。
當(dāng)準(zhǔn)備申請(qǐng)退還履約保證金時(shí)，承包商需要準(zhǔn)備一系列相關(guān)材料。首先，合同原件及復(fù)印件是必不可少的，因?yàn)楹贤忻鞔_約定了履約保證金的繳納金額、退還條件、方式等關(guān)鍵信息，可作為申請(qǐng)退還的基礎(chǔ)依據(jù)。
監(jiān)理單位出具的證明也十分重要，監(jiān)理單位在整個(gè)工程施工過(guò)程中對(duì)工程進(jìn)度、質(zhì)量等方面進(jìn)行監(jiān)督管理，其出具的證明可以證實(shí)工程是否按照規(guī)范要求施工，是否達(dá)到了退還保證金的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)。
竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告更是核心材料之一，這份報(bào)告詳細(xì)記錄了工程竣工后的整體情況，包括各項(xiàng)工程指標(biāo)的檢測(cè)結(jié)果、驗(yàn)收參與方的意見(jiàn)等，是證明工程合格完工的有力證據(jù)。
除此之外，還可能需要提供諸如中標(biāo)通知書(shū)復(fù)印件，用于證明項(xiàng)目獲取的合法性以及和保證金相關(guān)的**初約定情況；承包商的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，用以明確主體身份；如果有相關(guān)的整改意見(jiàn)書(shū)及整改完成情況說(shuō)明（若工程過(guò)程中有需整改的部分）也要一并附上，證明所有問(wèn)題都已妥善解決等材料，確保申請(qǐng)退還履約保證金的流程能夠順利推進(jìn)。
（二）遞交申請(qǐng)及審核環(huán)節(jié)
承包商準(zhǔn)備好退保材料后，需要按照規(guī)定的途徑和方式遞交申請(qǐng)。一般來(lái)說(shuō)，要向業(yè)主方或者負(fù)責(zé)該建筑工程項(xiàng)目管理的主管部門(mén)提交書(shū)面申請(qǐng)材料，有些大型項(xiàng)目可能還要求同時(shí)通過(guò)線上特定的項(xiàng)目管理系統(tǒng)進(jìn)行電子材料的上傳提交，確保申請(qǐng)信息能及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)給審核方。
遞交時(shí)要確保材料齊全、內(nèi)容填寫(xiě)準(zhǔn)確清晰，比如申請(qǐng)表中的項(xiàng)目名稱、合同編號(hào)、保證金金額等關(guān)鍵信息都不能有誤。
業(yè)主或主管部門(mén)收到申請(qǐng)材料后，便會(huì)展開(kāi)審核工作。審核過(guò)程中重點(diǎn)關(guān)注多方面內(nèi)容，首先會(huì)核對(duì)材料的真實(shí)性和完整性，例如檢查合同復(fù)印件與原件是否一致、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告是否有相關(guān)單位的有效蓋章簽字等。
會(huì)審查工程是否確實(shí)滿足合同約定的退還保證金條件，對(duì)照合同條款仔細(xì)查看工程質(zhì)量是否達(dá)標(biāo)、工期是否按時(shí)完成、有無(wú)違約情況發(fā)生等。對(duì)于監(jiān)理單位出具的證明也會(huì)進(jìn)行核實(shí)，判斷其可信度以及與其他材料反映情況是否相符。
同時(shí)，還會(huì)核查承包商提交的申請(qǐng)時(shí)間是否符合規(guī)定，是否在規(guī)定的期限內(nèi)進(jìn)行了申請(qǐng)，避免出現(xiàn)逾期申請(qǐng)等不符合要求的情況。只有當(dāng)所有審核內(nèi)容都符合要求后，才會(huì)進(jìn)入下一步的保證金退還流程；若發(fā)現(xiàn)材料存在問(wèn)題或者工程不符合退還條件，會(huì)通知承包商補(bǔ)充材料或者說(shuō)明情況，進(jìn)行進(jìn)一步的核實(shí)處理。
（三）特殊情況處理
在武漢建筑工程中，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)一些特殊情況影響履約保證金的正常退還，需要針對(duì)性地進(jìn)行處理。
如果項(xiàng)目存在質(zhì)量問(wèn)題，比如部分建筑結(jié)構(gòu)出現(xiàn)裂縫、滲漏等情況，不符合質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，但問(wèn)題相對(duì)較輕，在可整改范圍內(nèi)，業(yè)主方可能會(huì)要求承包商進(jìn)行整改修復(fù)，整改完成并通過(guò)再次驗(yàn)收合格后，再按一定比例扣除整改期間造成的相關(guān)費(fèi)用（如延誤的工期成本、整改材料及人工費(fèi)用等）后退還履約保證金；若質(zhì)量問(wèn)題較為嚴(yán)重，達(dá)到了合同中約定的嚴(yán)重違約程度，可能會(huì)扣除全部或大部分履約保證金，用于后續(xù)的質(zhì)量修復(fù)及彌補(bǔ)損失等工作，承包商還可能需要承擔(dān)額外的違約責(zé)任。
當(dāng)出現(xiàn)合同違約情況，例如承包商擅自變更了工程設(shè)計(jì)內(nèi)容、未按合同約定的品牌規(guī)格使用建筑材料等，業(yè)主方會(huì)依據(jù)合同里關(guān)于違約處置的條款，對(duì)履約保證金進(jìn)行相應(yīng)扣除，扣除金額根據(jù)違約行為造成的損失和影響程度來(lái)確定，同時(shí)承包商可能還需承擔(dān)違約金等其他賠償責(zé)任，剩余的保證金在完成相關(guān)處理后可按規(guī)定退還。
要是出現(xiàn)繳納方變更的情況，比如原承包商因企業(yè)重組、并購(gòu)等合理原因變更主體，需要提前向業(yè)主方及相關(guān)部門(mén)報(bào)備，并辦理好相應(yīng)的變更手續(xù)，提供新主體的相關(guān)資質(zhì)證明、法律文件等材料，經(jīng)審核通過(guò)后，保證金可按新主體的情況進(jìn)行后續(xù)的退還安排，但變更過(guò)程需確保工程不受影響且原合同義務(wù)能繼續(xù)履行。
而因不可抗力導(dǎo)致工程無(wú)法完成，例如遭遇重大自然災(zāi)害、突發(fā)公共衛(wèi)生事件等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免且無(wú)法克服的情況，使得工程停滯或無(wú)法按原計(jì)劃竣工，承包商需要及時(shí)向業(yè)主方和相關(guān)部門(mén)通報(bào)情況，并提供相應(yīng)的證明材料，如政府部門(mén)發(fā)布的災(zāi)害通告、不可抗力事件的記錄等。這種情況下，一般會(huì)根據(jù)工程實(shí)際完成的進(jìn)度、已投入成本等因素，協(xié)商合理退還部分履約保證金，或者在后續(xù)條件允許繼續(xù)施工完成工程后，再按正常程序處理保證金退還事宜，雙方共同分擔(dān)因不可抗力帶來(lái)的損失和影響，保障建筑工程領(lǐng)域的公平合理以及市場(chǎng)秩序的穩(wěn)定。
（二）政策對(duì)建筑企業(yè)及市場(chǎng)的影響
這些政策的實(shí)施給武漢的建筑企業(yè)以及整個(gè)建筑市場(chǎng)帶來(lái)了多方面的深遠(yuǎn)影響。對(duì)建筑企業(yè)來(lái)說(shuō)，**直接的影響是資金壓力得到有效緩解。過(guò)去，投標(biāo)保證金和履約保證金的交納占用了企業(yè)大量資金，尤其是對(duì)于同時(shí)參與多個(gè)項(xiàng)目投標(biāo)或承接多個(gè)工程的企業(yè)，壓力巨大。免收這兩項(xiàng)保證金后，企業(yè)可以將資金投入到關(guān)鍵領(lǐng)域，如更新機(jī)械設(shè)備、進(jìn)行技術(shù)*、開(kāi)展人員培訓(xùn)等，從而提高工程質(zhì)量水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。工程質(zhì)量保證金預(yù)留比例的降低也有同樣效果，讓企業(yè)留存更多資金用于日常運(yùn)營(yíng)和后續(xù)項(xiàng)目周轉(zhuǎn)，中小微企業(yè)更是從中受益，獲得更多發(fā)展機(jī)會(huì)，有更強(qiáng)的底氣承接更多工程項(xiàng)目。
在激發(fā)市場(chǎng)活力方面，“兩免一降”政策吸引了更多企業(yè)參與武漢建筑工程市場(chǎng)。外地企業(yè)看到武漢對(duì)企業(yè)的政策支持，更愿意來(lái)武漢開(kāi)展業(yè)務(wù)、拓展市場(chǎng)份額，使武漢建筑市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加充分。同時(shí)，也促使本地企業(yè)不斷提升自身實(shí)力，在競(jìng)爭(zhēng)中謀求發(fā)展。例如，越來(lái)越多有實(shí)力的外地建筑企業(yè)參與武漢市政工程、大型民生建筑工程等項(xiàng)目的招投標(biāo)，帶來(lái)了不同的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)了行業(yè)內(nèi)的交流與合作，整體提升了武漢建筑市場(chǎng)的活躍度。
