1. 確定交保函的對象和要求
- 對象
- 售電公司通常需要向電力交易中心或相關(guān)電網(wǎng)企業(yè)提交履約保函。這是因為在電力市場交易中，這些機構(gòu)需要確保售電公司能夠按照交易合同的要求履行義務(wù)，如按時、按質(zhì)量地供電等，履約保函是一種有效的信用保障措施。
- 要求
- 首先要明確保函的類型，一般是履約保函。同時，要清楚保函的金額要求，其通常與售電公司的售電規(guī)模、交易電量等因素有關(guān)。例如，可能會要求保函金額為預(yù)計售電金額的一定比例，如5% - 10%。還要注意保函的有效期，一般要覆蓋整個交易合同期，包括可能的合同續(xù)簽期，以確保在交易期間始終有保函作為信用保障。
2. 選擇開具保函的機構(gòu)
- 銀行
- 優(yōu)勢：銀行開具的保函信譽度高，被**認(rèn)可。銀行在審核過程中會對售電公司進(jìn)行嚴(yán)格的信用評估和風(fēng)險審查，這有助于售電公司梳理自身的財務(wù)狀況和經(jīng)營管理情況。例如，大型國有銀行在金融市場上具有較高的聲譽，其開具的保函在電力交易市場中更具可信度。
- 流程：售電公司需要向銀行提出開具履約保函的申請。銀行會要求售電公司提供一系列材料，如營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、財務(wù)報表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等）、售電合同副本等。銀行還會評估售電公司的信用狀況，包括查看企業(yè)的信用報告，了解是否有逾期還款、違約等不良信用記錄。
- 擔(dān)保公司
- 優(yōu)勢：擔(dān)保公司在處理保函業(yè)務(wù)時可能相對靈活。對于一些信用狀況稍弱但有實際經(jīng)營能力的售電公司，擔(dān)保公司可能會根據(jù)具體情況，在要求提供一定反擔(dān)保措施的基礎(chǔ)上開具保函。例如，擔(dān)保公司可能更注重售電公司的電力供應(yīng)渠道穩(wěn)定性、技術(shù)實力等實際經(jīng)營因素。
- 流程：售電公司向擔(dān)保公司申請保函時，同樣需要提供基本的企業(yè)證件和相關(guān)售電業(yè)務(wù)資料。擔(dān)保公司會對售電公司的風(fēng)險進(jìn)行評估，要求提供反擔(dān)保措施，如提供抵押物（房產(chǎn)、土地等）、質(zhì)押物（應(yīng)收賬款、存單等）或者繳納一定金額的保證金。
- 保險公司（通過投標(biāo)保證保險等方式）
- 優(yōu)勢：通過購買保險的方式來提供類似保函的保障，可以有效利用保險的風(fēng)險分散機制。售電公司只需支付一定的保險費，就可以獲得保險保障。而且在一些地區(qū)，政策可能鼓勵采用保險方式來替代傳統(tǒng)的保函，這有助于售電公司降低成本。
- 流程：售電公司需要向保險公司購買投標(biāo)保證保險或履約保證保險等相關(guān)保險產(chǎn)品。保險公司會對售電公司的風(fēng)險狀況進(jìn)行評估，根據(jù)售電公司的售電規(guī)模、信用記錄、電力供應(yīng)穩(wěn)定性等因素確定保險費率。售電公司按照保險金額和保險費率支付保險費后，保險公司會出具保險憑證，該憑證在功能上類似于履約保函。
3. 準(zhǔn)備提交材料
- 基本材料
- 營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件是必不可少的，用于證明售電公司的合法經(jīng)營身份。法定代表人身份證明，包括身份證復(fù)印件等，以確定公司的法定代表人信息。還需要提供售電業(yè)務(wù)相關(guān)的合同副本，如與發(fā)電企業(yè)的購電合同、與用電客戶的售電合同等，這些合同可以讓接收保函的一方了解售電公司的業(yè)務(wù)范圍和交易規(guī)模。
- 財務(wù)相關(guān)材料
- 提供財務(wù)報表，如資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。這些報表可以幫助開具保函的機構(gòu)（銀行、擔(dān)保公司或保險公司）評估售電公司的財務(wù)狀況，包括償債能力、盈利能力和資金流動性等。例如，通過資產(chǎn)負(fù)債表可以了解售電公司的資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)，判斷其是否有足夠的資產(chǎn)來應(yīng)對可能的履約風(fēng)險。
- 其他材料
- 根據(jù)要求可能還需要提供電力業(yè)務(wù)許可證，證明售電公司具備從事售電業(yè)務(wù)的資質(zhì)。如果售電公司有相關(guān)的電力供應(yīng)技術(shù)方案、質(zhì)量保障措施等文件，也可以一并提供，以增加自身的可信度，有助于順利開具和提交履約保函。
4. 提交保函并完成手續(xù)
- 提交方式
- 可以是紙質(zhì)保函提交，將銀行、擔(dān)保公司或保險公司開具的履約保函原件，按照接收方（電力交易中心或電網(wǎng)企業(yè)）規(guī)定的方式和地址進(jìn)行提交。在提交時，要注意保函的格式和內(nèi)容是否符合要求，如保函上的受益人名稱（應(yīng)是電力交易中心或電網(wǎng)企業(yè)的準(zhǔn)確名稱）、保函金額、有效期等信息是否準(zhǔn)確無誤。
- 隨著電子保函的發(fā)展，也可以通過電子平臺提交。許多電力交易中心和金融機構(gòu)合作建立了電子保函系統(tǒng)，售電公司可以在系統(tǒng)中上傳電子保函文件。電子保函的提交更加便捷高效，并且便于管理和查詢。
- 后續(xù)手續(xù)
- 提交后，售電公司需要與接收方確認(rèn)保函的接收情況。如果保函存在問題，如格式不符、內(nèi)容有誤等，需要及時與開具保函的機構(gòu)溝通，進(jìn)行修改和重新提交。在保函有效期內(nèi)，售電公司要關(guān)注自身的履約情況，因為一旦出現(xiàn)違約行為，接收方可能會根據(jù)保函要求索賠。同時，售電公司也要關(guān)注保函的續(xù)?；蚋聠栴}，特別是在交易合同期延長等情況下，要確保保函的有效期能夠覆蓋整個交易周期。
